如果用5萬的小資金開局做期貨，你應該如何避免大虧、找到盈利方向？

老期貨也可以想想，如果再給你一次機會，用5萬開局，你會如何打好這副牌？

下面是知乎上幾位“知友”的回答，也歡迎大家在下方留言區(qū)分享自己的看法！

ID：小徐慢慢說

1-5萬的小資金千萬不可做所謂的日內(nèi)波段，為什么這么說呢，日內(nèi)波段只是看起來很美，卻是大多數(shù)人的噩夢，日內(nèi)真正有趨勢的日子可能幾天才有一次，等你看到出行情，追吧，行情卻不動了，再追吧，行情可能又反轉(zhuǎn)了，所以說，日內(nèi)波段機會10%，日內(nèi)超短機會50%，只要一開盤，機會大把，錯了就砍，一天兒十次機會，是要方法得當，一個月翻幾倍是不成問題，特別適合小資金，而且一天幾十次的操作，對于基本功的練習不是更扎實了嗎?你一年就走了日內(nèi)波段十年的路，你成功的概率不是更大嗎?

選擇兩個品種，主要在三分鐘圖上找方向，在一分鐘圖，上找機會，理論是進場5個點止損，10個點出局，但隨時根據(jù)盤面調(diào)整，做爆點，進場后行情爆發(fā)5-10個點馬上出局，上漲絕不做空，下跌絕不做外，千萬不可貪心，只賺屬于自己的那部分利潤，如出局后，行情還在朝你做的方向波動，千萬不要后悔，你只要出局后，這行情與你沒有任何關系。及時止損，原則是寧愿不賺，但也不能大虧。

對于喜歡在短時間追求暴利，大利潤的朋友不是很合適，千萬不能貧心，別人一天賺幾千幾萬的，不要羨慕別人，自已沒那個本事，就一天只賺二百三百，也挺高興，別把操盤想得多高深，就把它當成一個游戲玩，熟能生巧，當你形成自已的操盤風格，想不賺錢都難。

有些人喜歡追單，看著漲就多，看跌了就空，不知道前面所有的行情只是過去式，只能起到指引，并不能做為下單依據(jù)，炒單不是做趨勢，進場點必須要精確，進就要賺，千萬不要用做趨勢的思路進行炒單，等行情確定，有時會失去大量的機會，就是要抓住行情啟動瞬間，用慣性的力量做單，當大部分人想追單的時候，你已經(jīng)出場數(shù)錢了。

ID：小小斗士

不知道這五萬對你來說算多大的款項。

如果做長線的話，建議你吃透一兩個品種，一年做幾次。

如果想搏短線，想快速致富，那還是勸你先做一手開始，做完一年看效果再說吧。

當然不排除你就傳說中萬中無一的短線高手。

ID：小西

我有一個客戶是不到十萬，做期權賺了五六十萬吧，其實小資金的優(yōu)勢在于靈活性，不要小看這個靈活性，靈活性代表，只要你嚴格的遵守止損紀律，你就算倒了八輩子霉，你想要讓市場重創(chuàng)你都很難(系統(tǒng)性風險除外)。但是大資金呢？看看今年A股市場各個基金經(jīng)理的臉色就知道了。你想止損，接盤俠都不夠你塞牙縫的。

實際上，我認為小資金就應該這么玩，它就是用來快速翻倍的，甚至你拿幾萬塊十幾萬去做中線，去做長線，說明你根本不懂什么是短線的精髓。

完全浪費了小資金靈活性的優(yōu)勢，把小資金當做大資金去做，美名其曰風險控制，循序漸進。

如果你一直這么去操作的話，除了牛市，你在別的行情基本就是在茍活，一年能保證10%的盈利，就算很厲害了。

首先，想要短線快速獲利，第一個條件就是重倉。

沒錯，這種價值觀和世面上普遍的價值觀是相悖的，特別是在有保證金交易的市場上，重倉只能讓人死的更快。大家都現(xiàn)在都學聰明了，除了投資新手之外，多數(shù)都會學習一些倉位控制的方法。

但是我要告訴你的是，短線暴利，靠的就是重倉，不重倉，就談不上暴利。甚至說翻倍，都是玩笑話了。

看到這里肯定有不少人會說，這種交易方法，就算你翻多少倍都沒用，一次黑天鵝事件你就得全部玩完。沒錯，重倉的時候碰到黑天鵝事件，是短線最大的威脅，所以，短線也需要有短線的資金管理。

這個資金管理條件是一個原則性問題，目的就是如果一旦你不幸遭遇黑天鵝事件遭到重創(chuàng)，你還有東山再起的機會。這個資金管理的方法很簡單，就是每次把你盈利的50%取出來，存入另外一個非投機性賬戶。

黑天鵝的概率是非常低的，很多時候你會忍不住不去做這件事，而是考慮復利能夠帶給自己資金更快速的增長。但是，你要玩短線，就不能避免重倉，重倉就一定會面臨黑天鵝風險。

就算你止損再嚴格，對行情的把握非常獨到，你也不能百分百保證不失手。

所以，你要做短線，并且不想一朝回到解放前，請嚴格執(zhí)行這條規(guī)定。

第二個條件，時機。

短線交易不是每天買賣就叫做短線了，那是瞎胡鬧。真正的短線交易，重中之重就是“時機”兩個字。趨勢交易者會在趨勢反轉(zhuǎn)的底部嘗試性建倉，然后在趨勢運行過程中不斷加倉，直到趨勢走完為止。

而短線交易者，不會這樣做，因為趨勢的運行是量變到質(zhì)變的過程，從底部演變到趨勢徹底爆發(fā)需要很長一段時間。

短線交易者主要的目標就是只做爆發(fā)式的行情。如果說趨交易者的交易是一條斜線，然后變得越來越陡峭，那么短線交易者是直接殺入趨勢當中做最陡峭最貼近直線的部分。

是不是感覺非常刺激？感覺這種交易方法簡直是在火中取栗一樣。實際上，短線交易，做的就是這種火中取栗的事兒。

短線之所以要去做這種爆發(fā)式行情，就是因為短線的特點是快，進出容易，根本不用考慮建倉和出貨問題，只要稍微有一點流通性，就不怕它套住你，就怕你不按照紀律止損。

ID：AA

具體能賺多少還是跟交易者的能力有關的。綜合來說，投資翻倍是期貨市場中很常見的事情，但嚴重虧損是市場中更常見的事情，期貨投資不是尋求今天暴利明天爆虧，不是尋求今日富貴他日落魄，而是要堅持長期投資的穩(wěn)定收益，如果市場出現(xiàn)機會水到渠成翻倍了，那也是順勢而為，沒有什么可值得稱道的，要戒驕戒躁，在期貨市場中我見過很多翻了幾十倍甚至更多倍的人最后又都傾囊而出的。所以期貨投資在于路遙知馬力，而不是曇花一現(xiàn)。

首先你要確定你的操作級別，這個級別可以理解為短線、長線，或者按照什么時間周期看盤，很多日內(nèi)操盤手甚至用一分鐘或者秒周期看盤，快進快出，這種做法時間久了有能做到穩(wěn)定收益的，但是非常難，手續(xù)費占去了大部分，不是我推薦的操作模式，而且這種可以采取重倉操作，持倉周期短，只要有自己的固定模式，體力好，精力旺盛，自我控制能力強，假以時日，多年以后，也許能走出一條路。

即使是日內(nèi)操盤，我也建議看三分鐘，五分鐘，15分鐘來做。這樣不容易被無續(xù)波動迷惑，造成判斷失誤，做出錯誤的建平倉操作。如果你采用中長周期操作，那么你就要能承受短周期的逆勢回調(diào)和盤整折磨。

并且一定要倉位低，不能超過半倉，甚至低于20%才行，一旦重倉操作，一個失誤就可能被強平，隨時期貨公司的催加保證金電話打進來，這時候你即使認為你的方向沒有錯，也會被外界干擾，而不得不先做出減倉或者平倉決定。因此，操作級別決定你的倉位。

確定了操作級別，然后就需要確定操作品種。做期貨資金到了一定規(guī)模，開平倉就很容易影響走勢，較大資金就需要選擇那種持倉量大的品種，比如螺紋、豆粕等，要想找目前最為活躍的，你就選擇日增倉最多的品種，這種品種往往是目前主力資金操作方向，漲跌力度大，不磨蹭，這種目前的活躍品種最好采用隔夜操作，因為一旦一個品種開始活躍，就不會短期結(jié)束，往往是國際國內(nèi)政策和行業(yè)基本面導致，篤定一個方向可以耐心持有，不要為小的盈利而知足，而錯失最大盈利段。

最近幾年，期貨市場活躍周期一般都是跟股市相關聯(lián)的，如果股市行情好，期貨市場一般只剩下老期貨們在這里互相打殺，那些主力資金很多都跑到股市里邊興風作浪，往往這時期貨市場沒啥大行情，但是也不排除個別品種的活躍。

一旦股票走熊，很多資金就進入期貨市場，這時這幫資金的操盤手法就有兩種特點：

1，期貨走勢股票化，動不動漲停跌停，這本來在期貨市場是少見的，只是在股票市場才司空見慣，但是架不住股票莊家們習慣封板，在這個小市場還是樂此不疲，不外乎想短期利潤最大化，抽出資金再去做股票。

2，喜歡做多！這幫股票莊家還是習慣于那種底部建倉，拉高出貨的操作思維。

其他的還需要長期跟蹤一些重要的投資品種，以熟悉市場主力的操作手法，這樣更利于投資者跨越投資陷阱，更好地進行期貨投資。

ID：知乎用戶

不一定能賺多少，你做對方向，賺到的利潤是你一輩子不敢想象的，你在網(wǎng)上搜索下“傅海棠”這個人，同樣的5萬本金，人家能賺到10個億，但不是每個人都是他，萬一沒有做對方向，虧了就不劃算；

交易心態(tài)很重要，如果沒有好的心態(tài)，好的交流圈子，掌握不了行情變化，盲目下單虧損的都是真金白銀。

分享一點個人心得：

1、跟對人。這樣可以少走彎路，學習效率能提高好幾倍。不過，不要去找網(wǎng)上的野雞老師學交易，至少得跟有5年以上穩(wěn)定盈利經(jīng)驗的老交易員學習。人家賺得多不多先不說，能在這個市場中活下來就有學習的地方。前提是人家愿意帶你。我碰到了兩位好老師，有一位是手把手教我的，所以學得比較快。

2、勤奮。我看過太多人做交易等于賭博。從來不分析自己交易的問題，也不學習。要善于發(fā)現(xiàn)和分析問題，總結(jié)經(jīng)驗。

3、別想著一夜暴富。想一夜暴富就會賭博，而不是交易。先活下來，保住大部分本金，沒本金了不要大量舉債做交易。特別是做交易的前三年先別想著賺錢，該上班的就去上班。交易沒那么容易，就算你是天才，也不可能一蹴而就。就像行情不可能一天走完，要學會慢慢等待。

如果以上你覺得沒用，那最后給你點建議吧：

1.不要進入交易市場。每逢身邊有人詢問是否可以進入交易市場，我都用這世界上最惡毒的語言勸其遠離，在小白的眼里，交易市場只有機會沒有風險。如果你還愛他們，希望他們可以好好生活的話，狠狠地罵他，讓他想起交易就作嘔，這是積德。

2.交易體系。人的心理會隨市場不停波動，一個成熟的交易者大多數(shù)時間都是處于理性狀態(tài)的，但一年中總有那么一、兩個月是情緒化占上風的，一旦開始情緒化交易必犯大錯，大錯一出，全年白干。索性放棄小我，機械的交給體系去運營。

3.盡量不做日內(nèi)交易。入門階段可以用少量資金或模擬盤做日內(nèi)交易積累盤感，一旦到中期資金量上去之后你會發(fā)現(xiàn)，盤面已經(jīng)不允許你自由進出了，那時再轉(zhuǎn)型大級別交易是很難受的一件事，我個人推崇做15min-60min的趨勢交易，大小錢通用。

ID：云水間

你的問法不對！顛倒了因果。

如果你的目標是一年賺2千，你99%可能會賺5千。

如果你的目標是一年賺5千，你99%可能會賺2千。

如果你的目標是一年賺1萬，你99%可能會賠2千。

如果你的目標是一年賺2萬，你99%可能會賠3萬。

如果你的目標是一年賺5萬，你99%可能會賠光5萬。

如果你的目標是一年賺10萬，你99%可能會賠光10個5萬。

如果你的目標是一年賺100萬，請直接去精神病院并堅持長期治療。

至于策略、方法、止盈止損、風控、倉位管理等等，都是小道，悟性好的三小時都能掌握。不值一提。

ID：煮飯大叔

如果是虧光也無所謂，那我滿倉梭哈，加上順暢的行情，一年20、30倍都有可能。

如果是要追求回撤不能大于30%，并且一年內(nèi)沒什么順暢行情，那可能只能勉強賺個百分之10。

虧倒不會虧，因為現(xiàn)在期貨品種太多了，70多個，一年里起碼有10個品種會有不錯的行情。我不需要預測哪個品種會有趨勢行情，我只需要呆在分歧大的品種里就行，這種品種出行情的概率是普通品種的n倍。

能賺多少，你如果問極限，全國范圍內(nèi)五萬一年翻百倍的也是存在的，但是手法來說一定是不可以持續(xù)的。不存在長期來說每年都賺幾倍幾十倍還不怕黑天鵝的操作手法。

如果問我自己正經(jīng)做期貨的收益率，五萬元一年可以賺個3-8萬元吧。

ID：小徐啊

5萬就說人工高頻吧，也就是炒單了，給你們簡單算一下，手續(xù)費基本只能選最低的那些，如果還有交返會更低。但是還要看很多東西，不單純看手續(xù)費，只是手續(xù)費占比很高，頻率較高的人手續(xù)費很小的變動都能決定盈虧。

在手續(xù)費可以打平以后，如果平均每次交易還能獲得0.2個價位的優(yōu)勢，每天交易50次就能賺10個價位，以5000個價位記，賺2%，完全復合年化就有50倍左右收益，實際交易中做不到這種程度，平均每次不一定賺得到0.2個價位，倉位不一定加滿，完全復利也做不到。只是說明一下這種方法的特性

好機會一般要主動開倉主動平倉，節(jié)奏一停就走人，到底是掛單止損止盈還是主動對手價成交，要看情況，行情波動是比較有節(jié)奏的，觀察久了就知道哪里會大概率來一次高波動，哪里會大概率來一次盈利盤止盈+反向開倉+追擊單止損回調(diào)，根據(jù)一般情況下會有什么表現(xiàn)，以此為錨定就能觀察非一般情況有利于哪個方向，哪個方向的進攻欲望更強，就算不懂，看節(jié)奏，節(jié)奏一停就走人；

還有就是止損要夠小，做脈沖行情的人是提高勝率減少止損，但交易機會少，低波動的時候，止損止盈都要掛有利于自己的價位成交，比如買平就要掛單在買價上排隊而不是賣價上成交，長期下來就會賺到總是對手價成交那些人的錢，哪怕平均每次只占0.1個價位的便宜，甚至對每天交易100次的人來說，只占0.01個價位的便宜，100次賺一個點，一年也要賺200個點。

對很多人來說，這200個點的收益都已經(jīng)是高收益了，滿倉能達到50%左右，6～7成倉位有30%左右收益，如果再疊加其它盈利點形成復利效應，價值更大。

高頻交易關鍵就是一個“細”字，需要做得非常細微，對非常小的差別敏感，一丁點一丁點的改進，這個過程是需要不斷虧錢試探，不斷看盤，精細化統(tǒng)計計算，還要對微觀動態(tài)成交比較敏感，能感知到市場在微觀上到底在干什么。

ID：敬兒

每次5萬，你至少得把五萬虧沒N次，你才可能有一點風控意識，有風控意識也不能讓你賺到錢。

至少5-10年，你真的有一套正向盈利的框架和邏輯，這個滿足了，最后的執(zhí)行到位又是一個大難關，最后你才可能賺到錢！否則別想了，這一行對人的挑戰(zhàn)比什么都大。

如果真想，去找在這個市場上賺錢拿到大結(jié)果的人學習，你不一定學的到，只能減短一些自己摸索的時間，但是該你吃的虧，一個不會少。

ID：交易進行曲

小資金博機會(賭運氣)，大資金求穩(wěn)定，這是基本策略。

你可以設一個賭局：以5w小本金虧光為代價，博取10w的凈值，也就是2比1的盈虧比。當然也可以設定盈利目標更大些。

如果5萬真虧光了，去搬磚，賣苦力1年，掙得5萬，再來戰(zhàn)……總有一次能成功，成功那刻，你就夸越階層了。不成功也無所謂，因為我們本來就是底層百姓一員，大不了繼續(xù)光腳走路。

如果你熟悉中國近代史，就知道革命黨人為了推翻清王朝，曾進行過十多次起義，起義規(guī)模小，革命力量弱，1911年10月以前的歷次起義均一一失敗，唯獨1911年10月10日的武昌起義成功了，那次成功改變了中國歷史……

是不是覺得小資金做交易和搞革命有點類似？當然拿交易與高大上的革命類比是不妥的，愿意接受批評……